§1重要提示

　　一、本行董事会和董事及经营层保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　二、本行第一届董事会第十七次会议通过了公司《2016年度报告》正文及摘要。 

　　三、公司2016年度财务报告已经大信会计师事务所(特殊普通合伙)长沙分所根据国内会计准则为本行出具了标准无保留意见的审计报告。

　　公司基本情况简介

　　【法定中文名称】 湖南古丈农村商业银行股份有限公司 

　　（简称：古丈农村商业银行，下称“本公司”） 

　　【法定英文名称】Hunan guzhang Rural Commercial Bank CO.LTD.

　　【法定代表人】 吴宗华

　　联系地址：湖南省古丈县古阳镇红星小区18号

　　邮政编码：416300

　　电话： 0743-4725217

　　传真： 0743-4729082

　　电子信箱：hngznsyh@163.com

　　【其他有关资料】 

　　注册登记日期：2013年12月8日 

　　注册登记地点：湘西州工商行政管理局 

　　企业法人营业执照注册号：430200000061940 

　　税务登记号码：430225184641899

　　聘请的会计师事务所名称：大信会计师事务所(特殊普通合伙)长沙分所

　　§2公司数据和业务数据摘要

　　2.1报告期内主要利润指标情况 

　　单位：人民币万元

　　2.2 截至报告期末前两年的主要会计数据和财务指标 

　　单位：人民币万元

　　2.3截至报告期末前两年的补充财务指标

　　单位：% 

　　2.4呆账准备金情况

　　单位：人民币万元

　　2.5资本的构成及其变化情况

　　单位：人民币万元

　　2.6报告期内股东权益变化情况 

　　单位：万股 人民币万元

　　§3股本变动和股东情况

　　3.1股本变化情况 

　　报告期内，股本总额10224万元，保持年初余额不变。

　　3.2股权结构情况 

　　单位：万股，%

　　注：本公司股份均为非上市流通股份

　　3.3股东情况 

　　（一）法人股东和自然人股东在本行未发现上述股东之间有关联关系（名册略）。 

　　§4董事、监事、高级管理人员和员工情况

　　4.1董事会成员基本情况 

　　本公司董事会由8名成员组成，现将8名董事情况列表如下： 

　　4.2监事会成员基本情况 

　　本公司监事会由7名监事组成，监事列表如下： 

　　4.3高级管理人员基本情况 

　　注：仅含助理以上班子成

　　4.4员工基本情况 

　　（一）员工专业结构情况

　　（二）员工受教育程度

　　§5公司治理结构

　　5.1治理架构

　　为强化内控管理，按照现代银行业要求，本行建立了股东代表大会、员工代表大会、董事会和监事会相互制约的治理结构，健全了董事会、监事会、高级管理层的组织框架和工作规则，完善了相关制度，保证了“三会一层”运行的独立性。本行按照前台、中台、后台分设机构和部门，建立流程化经营管理体系。本行组织结构如下图：

　　5.1.1股东代表大会

　　股东代表大会是本行的权力机构，依法对本行重大事项做出决策，包括审议批准利润分配方案、年度财务预算方案、注册资本的改变、发行债券、合并、分立以及修改本行章程等。本行严格按照本行章程和相关法律法规召开股东代表大会。

　　5.1.2董事会

　　本行董事会共有9名董事（其中执行董事3人，外部董事5人，独立董事1人暂缺）。本行董事会对股东大会负责，负责执行股东代表大会决议，并按照法律、法规、规章、本行章程的规定和股东代表大会的授权行使职权。所有董事有责任积极参与本行重大事项的决策，保护本行及股东权益。

　　5.1.3监事会

　　本行监事会共有7名监事（其中外部监事5名）。本行监事会向股东代表大会负责，监督本行财务、业务，并对董事会及其成员和行长等高级管理人员进行监督。

　　5.1.4专业委员会

　　为提高董事会执行股东代表大会各项决策的效率及确保监事会的有效监督，董事会下设风险管理与战略委员会和提名与薪酬委员会，监事会下设审计委员会：

　　(1)提名与薪酬委员会：主要负责对本行股东代表、董事、监事的选择标准、程序和人选提出建议；负责制定本行董事及高级管理层的考核标准并进行考核；负责制定、审查本行董事及高级管理层的薪酬政策与方案。(2)风险管理与关联交易控制委员会：对本行风险管理政策进行研究并提出建议，对本行高级管理人员在信用、市场、操作等方面的风险管理情况进行监督，对本行风险及管理状况与风险承受能力及水平进行定期评估，提出完善本行风险管理和内部控制的意见，审查全行资产负债管理政策，负责审核需提交董事会、股东大会审议批准的关联交易。(3)审计监督委员会：主要负责本行内、外部审计的沟通、监督和核查工作。(4)战略发展和“三农”委员会：对本行的发展战略及风险管理进行研究并提出建议，检查涉农贷款发放情况，确保涉农贷款增速达到“三个”不低于，实现涉农信贷总量持续增加。

　　5.1.5高级管理层

　　本行的高级经营管理人员包括行长、副行长以及董事会确定的其他管理人员。截至报告期末，本行的高级管理人员共16人。本行行长受聘于董事会，对本行日常经营管理负责，依据法律、法规、规章和本行规定的授权行使职权。本行实行一级法人管理体制，分支机构不具有法人资格，在总行的授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。

　　5.2本行董事长、独立董事及其他董事履行职责情况

　　报告期内，本行全体董事按照《公司法》及本行《章程》的规定和要求，履行董事职责，遵守董事行为规范。董事在本行董事会表决重大事项或其他对本行有重大影响的事项时，严格遵循本行董事会议事规则的有关审议规定，审慎决策，切实保护本行和全体股东利益。报告期内，本行董事长在召集、主持董事会会议时，切实执行董事会集体决策机制。在日常工作中，积极推动本行治理工作和内部控制建设，督促执行股东代表大会和董事会的各项决议，确保本行规范动作。本行第一届董事会独立董事目前暂缺。报告期内，本行第一届董事出席董事会情况如下：2016年本行董事会召开四次会议，董事亲自出席率达到92.86%。

　　5.3本行内部控制制度建立健全和执行情况

　　5.3.1内部控制管理框架

　　本行的内部控制管理框架由内部控制决策层、执行层、监督评价层三部分组成。

　　(1)决策层

　　本行的董事会是内部控制的决策机构，审议本行整体经营战略和重大政策，确定本行总体风险承受能力，为风险控制活动确立战略目标和宗旨，定期检查经营战略和重大政策的执行情况：并通过绩效考核和经营目标督促高级管理层对内部控制的有效性进行监督。

　　(2)执行层

　　本行各级机构的管理层负责该机构的内部控制建设和执行。高级管理层按照董事会确定的战略目标和宗旨，负责执行和制订相关业务的风险管理政策和规定，建立内部控制体系。总行各部门负责本部门业务管理范围内的内部控制建设和内部控制制度执行，并向高级管理层汇报有关情况。支行负责人负责在支行内部制订和实施内部控制方案。

　　(3)监督评价层

　　本行的内审监察部负责内部控制的检查监督和评价。

　　5.3.2内部控制的总体目标

　　本行内部控制体系建设的总体目标是：确保国家法律规定和本行内部规章制度的贯彻执行，本行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现，风险管理体系的有效性，业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。

　　5.3.3内部控制的措施

　　在建立和完善内部控制体系方面，本行正在或将要做的工作包括继续按照监管部门的要求，建立和完善各项内控制度。严格按照本行关于内部控制的相关制度，规范操作行为和操作程序。

　　继续实施全面风险管理，完善风险管理政策与流程，强化各风险管理部门的职责，落实各项风险管理措施，提升本行风险管控水平。继续委托外部审计机构对各支行和总行各部门进行内控控制评价，增强内控意识，提高内控制度执行的有效性，持续改进支行和总行各部门的内控管理水平。计划实施标准化管理，以流程银行建设为契机，将内部控制嵌入各类流程，以流程节点和岗责为基础，在各环节落实规章制度及职业操守约束，提高过程控制能力和人员执行力，全面提升内控体系的有效性，发挥内部制衡机制的作用。

　　§6股东大会、董事会、监事会情况简介

　　6.1股东大会情况简介

　　（一）报告期内股东大会的通知、召集、召开情况 

　　报告期内，本公司于2016年1月22日召开了湖南古丈农村商业银行股份有限公司股东大会第四次会议。会议通知列明了会议召开的时间、地点、提交审议的事项，并说明了股东有权出席或可委托代理人出席和行使表决权，以及公司联系地址、联系人等事项。 

　　（二）股东大会审议的决议情况 

　　本公司第四次股东大会于2016年1月22日在古丈农村商业银行六楼会议室召开。会议审议通过如下议案并形成了相关决议：《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2016年董事会工作报告（草案）》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2016年监事会工作报告（草案）》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司[章程]修订内容及说明（草案）》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司[章程]（草案）》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2015年度财务决算报告（草案）》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2016年度财务预算报告（草案）》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2015年度利润分配方案（草案）》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2015年度股金分红方案（草案）》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2016年度股东大会对董事会授权书、董事会授权书、法人授权书（草案）》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2015年度关联交易管理制度执行情况及关联交易情况的报告（草案）》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2016年度员工薪酬总额的议案（草案）》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司董事会工作意见（草案）》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司关于网点标准化建设投资（草案）》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司关于提取2016年董事会会费(草案)》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司关于石瑞超同志辞去董事的议案(草案)》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司关于补选朱静同志担任第一届董事会董事(草案)》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司关于董事、高级管理层履职评价的议案(草案)》。

　　6.2董事会情况简介

　　（一）报告期内董事会的通知、召集、召开情况

　　1.2016年1月21日，本公司召开第一届董事会第十三次会议；

　　2.2016年1月22日，本公司召开第一届董事会第十四次会议；

　　3.2016年4月6日，本公司召开第一届董事会第十五次会议；

　　4.2016年10月26日，本公司召开第一届董事会第十六次会议；

　　以上会议召开，事前均以会议通知形式将会议召开的时间、地点、提交审议的事项予以告示，并说明了可委托代理人出席和行使表决权，以及公司联系地址、联系人等事项。

　　（二）董事会审议的决议情况

　　1. 2016年1月21日，本公司第一届董事会第九次会议，会议审议通过如下议案并形成了相关决议：《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2016年董事会工作报告》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2016年信息披露》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司《章程》修订内容及说明》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司《章程》修改(草案)》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2015年度财务决算报告（草案）》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2016年度财务预算报告（草案）》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2015年度利润分配方案（草案）》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2015年度股金分红方案（草案）》、《关于增加湖南古丈农村商业银行股份有限公司股本金的议案（草案）》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2016年度股东大会对董事会、董事会对董事长、法人对经营层授权书（草案）》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2015年度关联交易管理制度执行情况及关联交易情况的报告（草案）》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2016年度员工薪酬总额的议案(草案)》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司2016年董事会工作计划》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司股东大会关于营业网点标准化建设投资的议案(草案)》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司关于关于提取2016年董事会会费的议案(草案)》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司关于关于石瑞超同志辞去第一届董事会董事的议案》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司关于关于补选朱静同志担任第一届董事会董事的议案》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司关于董事、监事履职评价报告的议案(草案)》

　　2. 2016年1月22日，本公司第一届董事会第十四次会议以现场的形式召开，会议审议通过：（1）审议《湖南古丈农村商业银行股份有限公司关于提名朱静同志担任第一届董事会副董事长的议案》。 

　　3.2016年4月6日，本公司第一届董事会第十五次会议在五楼会议室召开，会议审议通过如下议案并形成了相关决议：《审议通过湖南古丈农村商业银行股份有限公司关于一季度经营层工作情况的报告》、《审议通过湖南古丈农村商业银行股份有限公司关于调整总行内设管理机构的议案》、《审议通过湖南古丈农村商业银行股份有限公司关于董事会及各专门委员会议事规则的议案》、《审议通过湖南古丈农村商业银行股份有限公司关于董事选举办法的议案》、《审议通过湖南古丈农村商业银行股份有限公司关于董事长办公会议事规则的议案》、《审议通过湖南古丈农村商业银行股份有限公司关于调整董事会各专门委员会主任委员及成员的议案》、《审议通过湖南古丈农村商业银行股份有限公司关于回购田浩正房产的议案草案》、《审议通过第一届董事会第十五次会议提名监票人、计票人、唱票人建议人员名单》

　　4.2016年10月26日，本公司第一届董事会第十六次会议以现场的形式在五楼会议室召开，会议审议通过了《湖南古丈农村商业银行股份有限公司关于听取经营层1至9月经营工作情况报告》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司关于向湖南古丈茶业有限责任公司贷款暨关联交易的议案》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司董事会关于默戎支行购买龙明礼房地产用于修建办公综合楼的议案》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司关于2016年度股息红利个人所得税收政策调整情况说明》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司关于向霞玲辞去董事的议案》、审议通过薪酬委员会关于提名周召志、田伟达、彭林梅同志为唱票人、计票人、监票人建议人员名单的议案，并形成了相关决议。

　　6.3监事会情况简介

　　（一）报告期内监事会的通知、召集、召开情况

　　1. 2016年1月8日，本公司召开了第一届监事会第九次会议；

　　2. 2016年4月14日，本公司召开了第一届监事会第十次会议；

　　3. 2016年8月9日，本公司召开了第一届监事会第十一次会议；

　　4、2016年10月25日，本公司召开了第一届监事会第十二次会议；

　　以上会议召开，事前均以会议通知形式将会议召开的时间、地点、提交审议的事项予以告示，并说明了可委托代理人出席和行使表决权，以及公司联系地址、联系人等事项。

　　（二）监事会审议的决议情况

　　1.2016年1月8日，本公司第一届监事会第九次会议在本行五楼会议室召开，会议审议通过如下议案并形成了相关决议：审议通过了《湖南古丈农村商业银行监事会2016年工作报告》、《湖南古丈农村商业银行监事会2015年度财务决算报告》、《湖南古丈农村商业银行监事会2016年度财务预算报告》、《湖南古丈农村商业银行监事会2015年度利润分配方案》、《湖南古丈农村商业银行监事会2015年度股金分配方案》。

　　2. 2016年4月14日，本公司第一届监事会第十次会议在五楼会议室召开，以举手表决方式，审议通过了《湖南古丈农村商业银行股份有限公司监事会2016年度工作计划》《湖南古丈农村商业银行股份有限公司监事会风险提示》。

　　3. 2016年9月10日，本公司第一届监事会第十一次会议在五楼会议室召开，审议通过了《湖南古丈农村商业银行股份有限公司监事会监督委员会议事规则》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司监事会提名委员会议事规则》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司监事会调整下设职能部门及专门委员会议案》、《湖南古丈农村商业银行股份有限公司监事会调整下设职能部门及专门委员会主任委员及成员的议案》。

　　4、2016年12月4日，本公司第一届监事会第八次会议在五楼会议室召开，审议通过了《湖南古丈农村商业银行股份有限公司监事会风险提示》，《湖南古丈农村商业银行股份有限公司关于修改对董事、监事、高管人员的履职评价办法》得到了经营层的高度重视。

　　§7财务报告

　　7.1审计意见

　　湖南大兴会计师事务所(特殊普通合伙)长沙分所认为：湖南古丈农村商业银行股份有限公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了湖南古丈农村商业银行股份有限公司2016年12月31日财务状况以及2016年度的经营成果和现金流量。

　　7.2财务报表（作为备查资料存放本行董事会办公室和会计财务部）