本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本公司第二届董事会第二十四次会议于2024年5月11日审议通过了本公司《2023年度报告》。

2023年度按中国会计准则编制的财务报告已经湖南恒业腾飞会计师事务所有限责任公司进行了审计并出具标准无保留意见的审计报告。

公司法定代表人向云勇，副董事长、行长宋海东，财务负责人林艳君保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。

第二章 公司基本情况简介

一、法定中文名称：湖南凤凰农村商业银行股份有限公司

法定英文名称：Hunan Fenghuang Rural Commercial Bank Co.,Ltd.

二、注册地址：湖南省凤凰县沱江镇南华路17号

邮政编码：416200

电话：0743-3500256 传真：0743-3224112

电子信箱：fhrc_bank@163.com

三、其他有关资料：

首次注册登记日期：2013年12月25日

注册登记地点：湘西土家族苗族自治州工商行政管理局

统一社会信用代码：91433100089150151L

金融许可证编码：B0393H343310001

聘请的会计师事务所名称：湖南恒业腾飞会计师事务所有限责任公司

第三章 会计数据和财务指标摘要

一、截至报告期末前三年的主要财务数据

单位：人民币元

公式

单位：人民币元

公式

二、 截止报告期末前三年补充财务指标

单位：%

公式

三、 资本的构成及其变化情况

单位：人民币万元

公式

第四章 本公司业务摘要

一、本公司业务摘要

（一）本公司分支机构情况

截至2023年12月31日，本公司共设有27个营业网点。在管理上分为总行营业部、各级支行。

（二）本公司整体经营情况

一年来，经营班子在总行党委、董事会的正确领导下，在人民银行、金融监管部门的有效监管下，坚持稳中求进工作总基调，坚持新发展理念，按照高质量发展的要求，各项工作取得了新发展、新突破。在省联社综合考核中风险经营等级为四级，绩效考核等次为B++级。

（三）贷款和垫款：

1.贷款五级分类披露如下：

单位：人民币元

公式

2.贷款损失准备披露如下：

单位：人民币元

公式

3.关联交易总量（单位：人民币万元）

截止2023年12月31日，凤凰农商银行资本净额为87,509.26万元，关联方未结算交易余额为10,195.00万元，占资本净额比例为11.65%。

前十关联方交易情况如下：

公式

二、公司面临的各种风险及相关对策

本公司对面临的信用风险、流动性风险、利率风险、操作性风险及技术性风险等认识充分，有效防范了各种风险。

三、内控制度完整性、合理性和有效性

本公司不断优化内部控制环境，改进内部控制措施，完善信息交流与反馈机制有力地促进了全行各项业务稳健运行，取得了一定的成果。

四、消费者权益保护

报告期内，本公司认真贯彻执行消费者权益保护相关法律法规和工作要求，大力开展消费者权益保护宣传活动，积极保护金融消费者权益，无重大投诉或其他侵权事件发生。

五、环境治理

本行从战略层面注重绿色金融的发展，不断完善绿色信贷制度，积极创新绿色金融产品服务，提升绿色金融业务水平。

六、2023年度利润分配方案

2023年末凤凰农村商业银行实现总收入45000万元，总支出34288万元,利润总额10712万元，净利润8882万元，2023年度末股本金余额为18886.8834万股，依据《金融企业财务规则》规定，2023年度拟向股东分配利润为2266.43万元（税前），分红比例为12%，其中现金分红为1510.95万元，比例8%；配股755.48万元,比例4%。

第五章 股本变动及股东情况

一、 股本总额及结构变动情况

股本金结构

公式

二、股东情况

报告期末，本公司股东总数为660户，其中，法人股东3户，自然人股东657户。

报告期内，本公司共发生股权转让18笔，共计转让股份4271339股，占总股本的2.26%报告期末，无司法冻结和质押股份，不存在本公司股东将所持本公司股份质押在本公司的情形。

第六章 董事、监事、高级管理人员和员工情况

一、 董事、监事和高级管理人员情况

（一）董事、监事、高级管理人员基本情况

公式

（二）报告期内董事、监事、高级管理人员薪酬情况

报告期内，本公司执行董事、职工监事和高管人员共领取薪酬230万元，其他董事、监事在本公司共领取津贴0元。

二、员工情况

（一）人数及其变化情况

截至2023年12月31日，本公司在编员工人数为219人。

（二）员工构成情况

截至2023年12月31日，本公司员工构成情况如下表所示：

公式

（三）报告期内，本公司有劳务派遣人员3名。

（四）报告期内，本公司需承担费用的离退休职工人数为80名。

第七章 公司治理结构

一、 公司组织机构

报告期内，本公司严格按照《公司法》《商业银行法》《商业银行公司治理指引》等相关法律法规，结合本公司实际情况，不断完善治理结构，提高信息透明度，保护存款人利益，为股东创造价值，勇于承担社会责任，努力向现代商业银行迈进。本公司设立了股东大会、董事会、监事会并制定了相应的议事规则。

二、董事会及董事会专业委员会

（一）董事会的组成

本公司董事会共设董事7名，其中执行董事3名，非执行董事3名，独立董事1名。

（二）董事会专业委员会

报告期内，本公司下设“三农”委员会、战略发展委员会、审计监督委员会、风险管理与关联交易控制委员会、薪酬与提名委员会。

三、监事会及监事会专业委员会

（一）监事会的组成

本公司监事会共有监事5名，其中股权监事1名，职工监事2名，外部监事2名。

（二）监事会专业委员会

报告期内，本公司监事会下设审计委员会，主要负责拟定对董事会、高级管理层履职情况进行监督评价、对本行的财务活动进行检查、对本行的经营决策、风险管理和内部控制等进行审计的方案。

四、高级管理层

本公司高级管理层设1名行长、2名副行长。本公司《章程》明确行长负责本公司的日常经营活动，对董事会负责，并明确其工作职权。此外，公司还制定了多项规章制度，力求公司管理行为规范化、制度化，提高工作效率和质量，确保决策民主和科学。

第八章 股东大会情况简介

一、股东大会情况

（一）报告期内股东大会的通知、召集、召开情况

本公司于2023年4月8日在凤凰农商银行总行10楼大会议室召开了第十二次股东大会。本公司提前20日向每位股东送达了书面通知或电话通知确认，《通知》列明了会议召开时间、地点、提交审议等事项。

（二）报告期内，分别审议通过《2022年度董事会工作报告》等12项决议。

二、董事会情况 （一）本行按季召开董事会例会，按规定邀请监管部门列席会议，将会议通知和会议文件于会议召开10日前以书面形式送达全体董事，不能参会的按规定办理授权委托手续。

（二）本公司于2023年4月8日在凤凰农商银行总行4楼小会议室召开第二届董事会第十九次会议，审议通过《2022年度经营工作报告》等21项决议。

三、监事会情况

（一）本行按季召开监事会例会，并将会议通知和会议文件提前送达全体监事。

（二）本公司于2023年4月8日在凤凰农商银行总行11楼小会议室召开第二届监事会第十九次会议，分别审议通过《2022年度监事会工作报告》等9项决议。

（三）报告期内，监事会组织稽核审计、纪检监察等部门，定期开展检查，对在各类检查中发现的问题和存在的风险隐患，及时向经营层作出提案，要求经营层将提案处理结果及时反馈监事会。年末，监事会及时对公司决策层、经营层和监督层等高管的工作履职情况进行绩效评价，出具《高管履职评价报告》，向股东大会报告。

第九章 重要事项

一、重大诉讼、仲裁事项

（一）2023年度本公司无作为被告的重大未决诉讼事项。

（二）本公司存在正常业务中发生的若干法律诉讼事项，本公司管理层认为该等法律诉讼事项不会对本公司的财务状况产生重大影响。

二、报告期内本公司无重大资产收购、出售或处置以及企业兼并事项。

三、重大合同及履行情况

报告期内公司各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。

四、其他重要事项

报告期内，除上述信息外，本公司无其他必要让公众了解的重要信息。

第十章 备查文件目录

一、 载有法定代表人、财务负责人签名并盖章的会计报表。

二、载有本公司董事长亲笔签名的年度报告正文。

三、《湖南凤凰农村商业银行股份有限公司章程》。

湖南凤凰农村商业银行股份有限公司

2024年7月5日